Cinco tips para ahorrar en el seguro del auto
Esa es la conclusión del Estudio sobre Compra de Seguros en Estados Unidos 2012 (U.S. Insurance Shopping Study(SM)) de la empresa J.D. Power and Associates, que encuestó a más de 16,100 consumidores que pidieron por lo menos un cálculo de pago sobre una póliza de seguro para un auto nuevo o usado en los últimos 12 meses, lo que incluyó más de 50,000 evaluaciones individuales. El estudio se realizó entre enero y febrero del 2012.
El estudio de J.D. Power and Associates, que cumplió su sexta edición, examina el comportamiento de los consumidores a la hora de buscar una póliza de seguro para sus autos y evalúa el nivel de satisfacción con las compañías aseguradoras sobre tres factores principales: (en orden de importancia): canal de distribución, oferta de pólizas y precio.
Mientras solo una cuarta parte de los consumidores comparó precios para ahorrar a la hora de comprar una póliza de seguros, 43% cambió de compañía proveedora, el nivel más alto desde que se comenzó a evaluar el nivel de retención en 2008 y un aumento de 3% en comparación con el estudio del 2011.
"A pesar de que menos consumidores dedicaron tiempo a buscar una mejor oferta en la póliza del seguro de sus autos, muchos más están dispuestos a cambiar de compañía si obtienen un mejor precio”, explicó Jeremy Bowler, Director Senior Global de Prácticas de Aseguradoras de J.D. Power and Associates. "El aumento en la proporción de consumidores que cambian de compañía sugiere que aquellos que buscan un cálculo sobre su nuevo pago (quote) son más reacios a cambiar, quizá porque el resultado directo del ahorro, que se ha reducido de un promedio de $412 en el 2010 a $359 en los últimos 12 meses”.
Bowler resaltó el hecho de que el nivel de retención de clientes ha aumentado al tiempo que las compañías aseguradoras están invirtiendo más dinero en campañas publicitarias para incitar a los consumidores.
Según datos de la industria, las compañías aseguradoras de autos aumentaron sus presupuestos de publicidad en 12% en el 2011 en comparación con el 2010.
"La industria aseguradora invirtió $5,700 millones en publicidad y promociones en el 2011, pero el aumento en el gasto no parece haber generado una disminución considerable en el cambio de proveedores”, dijo Bowler.
El estudio de la J.D. Power and Associates encontró además que 52% de los consumidores que buscan cálculos sobre el pago de sus pólizas empiezan ese proceso en Internet y 73% visita por lo menos una página de una compañía aseguradora.
Quizá lo más significativo del tema es que 32% de los consumidores encuestados dijo que solo buscaron información en internet y 34% aseguró que preferirían comprar su nueva póliza a través de este medio.
“Los consumidores de hoy esperan poder visitar la página de Internet de una compañía y completar su compra en una visita”, dijo Bowler. "En la mayoría de los casos, los consumidores pueden comparar muchas pólizas en Internet y reducir su búsqueda a lo que más les convenga. En ese punto, pueden decidir si necesitan hablar con un agente o completar la compra Online”.
A continuación el ranking de satisfacción de los consumidores encuestados por J.D. Power and Associates, que se basa en una escala de 0 a 1,000 al calificar la experiencia de compra en general, oferta de pólizas y precio, con cada una de las compañías.
En este caso, la empresa The Hartford logró el mejor puntaje con 857 puntos, seguida de Liberty Mutual con 850 puntos y American Family con 845. La segunda cifra del listado indica el ranking de satisfacción (Power Circle Ratings) de J.D. Power and Associates: 5 – Entre las mejores; 4 – Mejor que la mayoría; 3 – Promedio; 2 – El resto.
Lo mejor y lo peor de las aseguradoras
The Hartford 857 (5)
Liberty Mutual 850 (4)
American Family 845 (4)
Auto Club Group 842 (4)
Nationwide 841 (4)
Amica Mutual 839 (4)
State Farm 839 (4)
Erie Insurance 836 (4)
MetLife 834 (4)
Auto-Owners Insurance 832 (3)
GEICO 832 (3)
Ameriprise 830 (3)
Auto Club Group of So. California 828 (3)
Industry Average 828 (3)
Safeco 825 (3)
21st Century 824 (3)
Farmers 821 (3)
Allied 820 (3)
Esurance 819 (3)
Travelers 819 (3)
Allstate 817 (2)
AAA NCNU Insurance Exchange 816 (2)
Progressive 815 (2)
GMAC 808 (2)
Mercury 808 (2)
* USAA 878 (5)
*USAA es un proveedor de seguros disponible solamente para los miembros de las Fuerzas Armadas de Estados Unidos y sus familiares por lo cual no se incluyo en la lista general.
